立陶宛共和國簡介

立陶宛共和國（立陶宛語：Lietuvos Respublika，英語：Republic of Lithuania），簡稱立陶宛，位于波羅的海東岸，與北方的拉脫維亞和愛沙尼亞，并稱為波羅的海三國 。2004年5月1日，立陶宛、塞浦路斯、匈牙利、捷克、愛沙尼亞、拉脫維亞、馬耳他、波蘭、 斯洛  伐克和斯洛文尼亞１０個中東歐國家正式加入歐盟

  立陶宛EMI簡介

  立陶宛共和國的中央銀行Bank of Lithuania是立陶宛的主要金融監(jiān)管機構(gòu)，結(jié)合了立陶宛中央銀行和金融監(jiān)管機構(gòu)(監(jiān)管機構(gòu))的職能。相對寬松的監(jiān)管和顯著降低金融機構(gòu)的注冊、許可和維護的成本，使得立陶宛在最近成為全球熱門金融公司集中的地區(qū)。卓志企業(yè)整理EMI牌照主要從事與電子貨幣相關(guān)的服務(wù)和支付服務(wù)所持牌照，不受活動時間或區(qū)域的限制，允許立陶宛電子貨幣機構(gòu)牌照在歐洲提供服務(wù)，無需在任何其他成員國中進行許可程序。獲得該許可后，電子貨幣機構(gòu)可以在其他成員國中提供服務(wù)通過設(shè)立分公司或者辦事處進行交易。

中央銀行的任務(wù)包括：

1、促進和發(fā)展立陶宛發(fā)展為國際金融服務(wù)中心；

2、保護和加強立陶宛作為歐盟金融中心的聲譽；

3、適當?shù)谋O(jiān)督和國際金融服務(wù)監(jiān)管；

4、制定政策和向政府提供意見和協(xié)助對此類服務(wù)的規(guī)管；

5、收集、歸檔和公開可靠和及時的信息，在這些服務(wù)的有關(guān)方面對變化和新趨勢始終跟進。

6、執(zhí)行財政政策

支付機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍“許可（持牌）支付機構(gòu)”為眾多金融科技公司和初創(chuàng)公司處理個人私人支付或匯款，互聯(lián)網(wǎng)支付，歐洲各地互聯(lián)網(wǎng)商店支付提供了完美解決方案。2007年通過的歐盟支付服務(wù)指令，卓志企業(yè)整理，以及在2017年修改的第二版支付服務(wù)指令，為歐洲單一支付市場提供了法律基礎(chǔ)。獲得牌照的支付機構(gòu)可以在立陶宛及歐盟地區(qū)提供以下業(yè)務(wù)：

提供支付賬戶給客戶，并接受客戶存儲服務(wù)。

（1）向客戶提供取款服務(wù)；

（2）執(zhí)行支付轉(zhuǎn)賬：向已開啟支付賬戶的客戶提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)，將客戶資金匯款至同支付系統(tǒng)的其他客戶賬戶，或?qū)⒖蛻糍Y金匯款至其他金融

（3）機構(gòu)或其他支付機構(gòu)的賬戶。其中包括了現(xiàn)金賬戶的單次或多次轉(zhuǎn)賬；通過借記卡或類似方式的支付；也包括了信用額度的轉(zhuǎn)賬和定期付款；

（4）執(zhí)行信用額度的付款交易，執(zhí)行直接借記,包括一次性直接借記,執(zhí)行付款交易的支付卡或類似的方式，和執(zhí)行信貸支付,包括定期付款；

（5）執(zhí)行付款交易,付款人同意支付平臺卓志企業(yè)通過任何電信終端設(shè)備,數(shù)字或者設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)或IT系統(tǒng)運營商支付付款，或作作為一個商品或服務(wù)供應(yīng)商和使用支付服務(wù)的客戶之間的媒介和中介角色。

（6）付款系統(tǒng)運作，以及提供付款的服務(wù)、賬戶信息服務(wù)、付款啟動服務(wù)、付款賬戶提現(xiàn)、發(fā)行支付工具、匯款等貨幣服務(wù)。

支付牌照的優(yōu)勢

（1）立陶宛沒有特別要求公司的管理層必須在當?shù)剡\營；

（2）牌照的辦理不需要先注冊公司，可以等獲得牌照后才注冊公司運營；

（3）快速的牌照辦理，時間約為三個月即可；

（4）遞交的公司資料文件及合規(guī)文件卓志可使用英文；

（5）遠程客戶端驗證。創(chuàng)新的“了解您的客戶”流程卓志為遠程客戶驗證開辦帳戶，不需要客戶的到場辦理賬戶；

（6）向其他歐盟司法管轄區(qū)的通行證。其他歐盟國家的護照是免費的，需要一個月的時間；

（7）第一年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創(chuàng)企業(yè)，在運營的第一年，若公司發(fā)生輕微違法行，不處以處罰；

（8）辦理簽證，為非歐盟地區(qū)的客戶可以辦理立陶宛初創(chuàng)企業(yè)主的簽證。

（9)  遠程確認（電子簽名，視頻識別，文件副本）

立陶宛歐盟通支付牌照辦理要求：

資本保證金：立陶宛中央銀行對支付牌照有資本保證金的要求,保證金最少是35萬歐元。在公司獲得牌照后，才需要注冊公司以及繳納資本保證金.

人員要求：公司的主要運營不需要在立陶宛當?shù)?但立陶宛中央銀行規(guī)定支付機構(gòu)需要有四名成員在場，三名是公司監(jiān)事會成員，一名是公司法定代表人（管理委員會成員)可兼合規(guī)專員和反洗錢專員，或者是董事局成員。卓志企業(yè)可以為你聘用該職位。

董事及董事局成員的資質(zhì)要求：立陶宛中央銀行對支付機構(gòu)的董事及股東有嚴格的審核要求，只有合資格的董事和股東才能為該公司申請牌照。管理委員會中至少兩名人員要有高的學(xué)歷背景（法律，經(jīng)濟，管理或者商科），或者在這些領(lǐng)域中最少有一年工作經(jīng)驗（在過去五年中），擔任上述專業(yè)中的相關(guān)職位，對于EMI的負責人，必須有高學(xué)歷背景在上述專業(yè)中，并且在過去八年中，有至少兩年擔任主管職位卓志可為其處理。公司至少有另外成員，擁有法律、管理、商業(yè)管理或經(jīng)濟學(xué)的高等教育背景，并在過往五年中，曾有1年擔任審計、律師、金融從業(yè)員、會計等的高級職位。

1.卓志協(xié)助準備注冊文件和公證，任命公司審計師，協(xié)助開始銀行賬戶開戶（注冊資金最低25000歐），處理注冊文件途中的文件溝通

2. 協(xié)助準備許可證相關(guān)文件 、提交，并幫助保持和監(jiān)察局的溝通

3. 準備AML官方要求文件

4. 公司地址

5. 相關(guān)國家關(guān)稅

6. 授權(quán)相關(guān)執(zhí)行和翻譯

時間安排：

1. 雙方約談細節(jié)簽訂合同，付款 1周

2. 監(jiān)管局方面所需文件采集 2周

3. 準備候選人文件供監(jiān)管篩選  2周

4. 公司注冊 1周

5. 申請文件的收集和提交 3周

6. 律師和監(jiān)管方申請牌照和細節(jié)溝通答辯等 3個月

附加資料文件

1. 章程副本

2. 建立合伙關(guān)系時，基金會協(xié)議的公證副本或者關(guān)于設(shè)立的聲明

3. 實收資本確認函

4. 活動計劃書

5. 商業(yè)計劃書

6. 資產(chǎn)表，股本最小規(guī)模不低于規(guī)定數(shù)額的證明

7. 資金保護的應(yīng)用說明

8. 項目內(nèi)部調(diào)理和內(nèi)部會計規(guī)則

9. 信息數(shù)據(jù)

10. 控制系統(tǒng)的相關(guān)描述，以及反洗錢聲明

11. 組織描述，包括代理商或其他外包服務(wù)，描述交易國家和支付系統(tǒng)

12. 董事相關(guān)信息

13. 相關(guān)其他人員信息

14. 管理人員信息

15. 有關(guān)申請人和其他商業(yè)伙伴（份額超過20%）的相關(guān)信息

16. 審核員信息

17. 當前商業(yè)伙伴關(guān)系，來自審計師的資本確認文件

18. 支付技術(shù)和系統(tǒng)的相關(guān)文件