德國的加密監管

　　近年來，虛擬貨幣的全球市值正在增加。但最大的問題是交易虛擬貨幣時的匿名性，否則容易受到犯罪分子或恐怖分子的濫用。

　　“以前的商業模式在識別客戶方面過于松懈，必須加以調整，”柏林說。BaFin的新法規還加強了對消費者的保護。根據該法律草案，加密值是一種價值的數字表示，未經任何中央銀行或公共機構發行或擔保，不具有貨幣或金錢的法律地位。不僅涵蓋加密貨幣，還涵蓋被視為加密資產的代幣或硬幣。

誰需要BaFin的加密牌照（Crypto License)？

　　BaFin（其全稱是聯邦金融監管局）負責監管德國的金融界。到目前為止，銀行部門的絕大多數活動都需要BaFin的許可牌照。小公司在沒有牌照的情況下進行金融活動，將受到懲罰。為了避免與聯邦金融局發生沖突的最好辦法就是與卓志經驗豐富的律師進行合作。

　　還請注意，BaFin銀行的許可牌照通常只對你在申請中列出的特定商業活動有效。而你們公司在提供新的金融服務時，很可能需要申請新的許可牌照。

在德國注冊加密貨幣公司的好處：

1. 良好的商業環境。在德國，尤其是柏林，是大多數有意愿開設數字貨幣業務的投資者青睞的地區。總部設在柏林的區塊鏈和加密貨幣初創企業類型多樣，電子錢包和基于區塊鏈的應用程序，為數字貨幣的兌換和交易提供了便利。

2. 理想的稅收制度。就數字貨幣行業的稅收待遇而言，德國擁有十分理想的稅收制度。聯邦財政部正在進行的一項裁決也進一步完善了稅收待遇，增值稅適用于比特幣交易所而礦業交易所是無需繳納增值稅的。

3. 專業的區塊鏈系統。德國擁有與企業相關聯的獨特系統。這是一個擁有突出優勢的系統模式，因為它使商務人士和初創企業主能夠互相結識，并可能發展出新的業務。

申請加密（虛擬）貨幣牌照的條件：

1、至少 125,000 歐元的啟動資金證明；

2、重要股權持有人的可靠性證明；

3、管理人員的可靠性和專業能力證明；

4、合理的商業組織介紹：特別是：IT 戰略和 IT 安全；

5、商業計劃書的介紹；

6、最近三年的資產負債表和損益表 (P&L) 計劃；公司組織架構概覽；

7、內部控制程序審查。

注意：

　　申請授權是需要付費的。同時BaFin還密切關注IT安全和反洗錢問題。如果你打算在德國開展加密貨幣業務，你應該實時洞悉法律的變化。要做到這一點，你可以通過聯系卓志企業，進行關于歐盟加密貨幣活動監管的法律咨詢。

　　卓志經驗豐富的律師將幫助你在德國建立一個加密貨幣交易所，在歐盟注冊一個1CO，并獲得必要的許可證，在歐盟成員國開展商業活動。

申請加密（虛擬）貨幣牌照的要求：

　　到目前為止，與加密貨幣相關的活動并沒有被明確納入KWG。盡管如此，如果按照法案草案的建議，加密貨幣托管業務的供應商不僅要遵守反洗錢的規定，還需要根據KWG獲得許可牌照，并以這種方式接受BaFin的持續監督（不是作為銀行，而是作為貨幣相關的行政機構）。這將特別影響那些除了加密貨幣托管業務之外，不提供其他與加密貨幣價值有關的預算的供應商，因為他們現在需要許可牌照，例如電子錢包或多功能錢包的供應商。在這種情況下，BaFin不只是要在反洗錢規定中篩選出符合他們規定的供應商，而且還要利用其監督權力來保障與新型危險有關的獨特業務領域的客戶安全。

卓志能為你做的：

　　我們可以為您提供滿足德國企業反洗錢需求的解決方案。使用我們的解決方案，可以使您的 AML 合規計劃變得非常簡單，將其風險降至最低并節省時間。通過卓志可靠的服務和監管保護傘，為客戶在申請德國加密貨幣牌照的過程中消除了很多復雜性，卓志始終專注于我們最擅長的事情：為來自全球的客戶創造出色的用戶體驗。